2009年3月より、「犯罪による収益の移転防止に関する法律」の定めにより、本人確認をさせていただいております。この法律は、銀行・証券会社等の金融機関が、お客さまの氏名・住居等の確認を行ったり、お客さまの取引に関する記録の保存を行うことで、金融機関がテロリズムの資金隠しに利用されたり、マネー・ローンダリングに利用されたりすることを防ぐことを目的としたものです。つきましては、同法の趣旨をご理解のうえ、ご協力いただきますようお願い致します。

証券会社等の金融機関で、お客さまが個人の場合は氏名、住居及び生年月日を、法人の場合は名称と本店等の所在地を、公的証明書により確認させていただくことです。また、口座開設時に確認させていただきました「本人確認」後においても、ご登録いただいている電話番号又はメールアドレス、ＩＰアドレス等が他者と同一であり、合理的な説明がつかない場合は、本人特定事項の再確認として再度「本人確認」をさせていただくことがございます。

■個人のお客様の場合
以下の証明書により本人確認をさせていただきます。

・運転免許証（両面コピー）
・日本国パスポート（写真、住所記載のページコピー）
・住民票（発行6ヶ月以内、原本）
・各種健康保険証（住所、氏名記載のページコピー）
・外国人登録原表記載事項証明書（発行3ヶ月以内、原本）
・外国人登録証明書（両面コピー）
・その他公的機関発行の公的証明（発行6ヶ月以内の原本又は種類によってはコピー）

■法人のお客様の場合
以下の証明書により本人確認をさせていただきます。

・法人名称印鑑証明書（発行6ヶ月以内、原本）
・法人名称登記簿謄本（発行6ヶ月以内、原本）
・代表者個人の本人確認書類（上記「個人のお客様」欄参照）
・取引担当者を選定した場合は、取引担当者個人の本人確認書類

※ 当社はインターネット専業証券会社のため、窓口がございません。お名前、ご住所、生年月日が確認できる証明書（コピー）をご郵送いただき、ご本人確認をさせていただきます。

※ 当社では、お申込書類と公的証明書の照合確認を行うとともに、口座開設後に交付する「口座開設のご通知」を「簡易書留（転送不要）」郵便にて、お届けいただいたご住所に郵送いたします。

※ お客さまが国・地方公共団体等である場合の本人確認は、実際に取引をなさるご担当者のみの本人確認を行います。

お客さまの本人確認は、以下の場合に行います。

1. 新たに口座開設を行う場合。（取引関係の開始時）

2. 本人特定事項の真偽に虚偽の疑い（仮名やなりすましの疑いがある場合）がある顧客との取引を行う際。（他者の取引口座との間で同一の電子メールアドレス又は、固定電話、携帯電話の重複登録が認められる場合等）

犯罪による収益の移転防止に関する法律では、お客さまが本人確認に際して本人特定事項を偽ることを禁止しております。本人特定事項を隠蔽する目的をもって本人特定事項を偽った場合には罰則が適用されます。

犯罪による収益の移転防止に関する法律では、金融機関は、お客さまが本人確認に応じない場合には応じるまでの間、取引に係る義務の履行を拒むことができることとし、免責規定を設けております。よって、お客さまが本人確認に応じない間、お客さまは金融機関に契約上の義務の履行を要求できません 。

金融機関が本人確認を行った場合、直ちに本人確認記録を作成し、口座を閉鎖した日等から7年が経過するまで保存しなければなりません。本人確認記録には、顧客の本人特定事項の他、確認担当者名、日付、確認方法及び取引記録を検索するための事項等を記載します。

参考：
◇警視庁　刑事局組織犯罪対策部犯罪収益移転防止管理官（JAFIC）
◇金融庁　金融機関における本人確認について（FSA）